В пятницу никто не знает, сколько уйдёт со счёта в понедельник

Что это

Рабочий контур для платежей компании: приём заявки, согласование по ролям, календарь движения денег и сверка с банковской выпиской. Работает у двух компаний с августа 2026, там же и обкатывался, поэтому в нём мало красивого и много того, что понадобилось в первый живой день.

Как устроено

Порядок жёсткий, потому что деньги. Каждый шаг оставляет след, и его видно.

1. Четыре входа для заявки

   Сообщение боту, фотография счёта с подписью, форма на сайте под своей учётной записью, загрузка пачкой из таблицы. Сотрудник пользуется тем, что ему привычно, а заявка везде получается одинаковой.

2. Согласование по ролям, а не по договорённости

   Кто подаёт, кто согласует, кто только смотрит. Свою заявку согласовать нельзя, это правило зашито и не отключается. Право решать снимается конкретному человеку, а не всей роли: уехал один директор, платежи не встали.

3. Календарь с остатками по счетам

   План поступлений и выбытий по дням, остаток на каждый день, разрыв считается по каждому счёту отдельно. Общая сумма по всем счетам обманывает: деньги лежат не там, где платёж.

4. Регулярные платежи графиком

   Аренда, связь, кредит заводятся один раз с датами и суммой. Будущие строки ждут своей даты и уходят в учётный контур сами, остановка графика убирает и то, что уже уехало.

5. Сверка с банком

   Банковский файл загружается, строки сходятся с заявками, видно оплаченное, оплаченное не полностью и прошедшее мимо заявок. Просрочка подсвечивается по числу дней: свыше десяти, свыше двадцати, свыше шестидесяти.

6. Закрытие дня

   Отдельная полоса показывает, всё ли разнесено, и отличает «данных ещё нет» от «всё сошлось». Разница между этими двумя состояниями и есть работа финансиста.

Согласуйте выдуманную заявку и посмотрите на разрыв

Слева три заявки ждут решения, справа календарь на две недели. Согласуйте вторую и третью: остаток пересчитается, и в один из дней он уйдёт в минус.

Что остаётся у финансиста

Чего он не делает

• Не платит сам. Платёж уходит из банк-клиента руками человека. Контур говорит, что и когда надо оплатить, и фиксирует, что оплачено.
• Не заменяет учётную систему. Проводки, налоги и отчётность остаются в бухгалтерской программе. Контур живёт рядом и отвечает за движение денег, а не за учёт.
• Не назначает минимальный остаток за вас. Пока порог не назван, красной считается только отрицательная сумма, а это уже поздно.
• График держит одну сумму на все даты. Аннуитетный кредит ложится одним графиком, дифференцированный не ложится: усреднять его нельзя, придётся заводить строками.
• Не чинит данные. Пустой получатель или отсутствующий счёт зачисления означают, что строка не сойдётся с банком никогда. Подставлять правдоподобное вместо пустого мы не даём даже себе.

Порядок цифр

Почему мы это собрали

Первый живой день с финансистом был проверкой боем: почти каждый его шаг упирался в дефект, и мы выкатили пятнадцать правок за сутки. Зато с тех пор в контуре нет ни одной функции, придуманной за столом. Всё, что там есть, кто-то однажды попросил, стоя перед конкретным платежом.

Багдат Жаксыгелдин, основатель JB Solutions. О себе

Разобраться с ИИ самому

Контур такого размера в одиночку не собрать, но первый рабочий инструмент под свою рутину собирается за вечер. Курсы открыты, регистрация не нужна.