Выручка, прибыль и деньги: это три разные вещи
«У нас выручка 10 миллионов в месяц.»: звучит хорошо. Но это почти ничего не говорит о том, насколько бизнес здоров. Выручка, прибыль и реальные деньги на счёте: три разных числа, и путаница между ними приводит к неверным решениям.
Три числа: три разных смысла
| Понятие | Что это | Простыми словами |
|---|---|---|
| Выручка | Сумма всех продаж за период | Сколько клиенты заказали и оплатили (или должны оплатить) |
| Прибыль | Выручка минус все расходы | Сколько реально осталось после всех трат |
| Деньги на счёте | Остаток наличных и на расчётном счёте | Сколько можно потратить прямо сейчас |
Разберём на примере
Продали на 5 000 000 тг (это выручка). Из них 2 000 000: оплата сразу, ещё 3 000 000: корпоративный клиент обещал заплатить через 30 дней.
Расходы за месяц: товар 2 000 000 + аренда 300 000 + зарплата 400 000 + доставка 100 000 = 2 800 000 тг.
Прибыль по P&L: 5 000 000 − 2 800 000 = 2 200 000 тг.
А деньги на счёте? Пришло только 2 000 000. Расходы уже оплачены: 2 800 000. До нуля на счёте не хватает 800 000 тг. Нужен займ, иначе нечем платить поставщику в мае.
Почему деньги расходятся с прибылью
Есть четыре главные причины:
Вы продали: они заплатят потом. Прибыль есть, денег нет.
Потратили деньги сейчас, а выручка придёт позже.
В расходы по бухучёту идёт постепенно (амортизация), но деньги ушли сразу.
Выплата долга: не расход в P&L, но деньги уходят.
Все три числа стоит сверять каждый месяц: выручка (растём ли?), прибыль (зарабатываем ли?), деньги на счёте (есть ли чем платить?). Если одно из них идёт не туда, причина обычно в разрыве между ними.
| Ситуация | Что это значит | Как это решается |
|---|---|---|
| Выручка растёт, прибыль падает | Расходы растут быстрее дохода | Разбором себестоимости и расходов |
| Прибыль есть, денег нет | Деньги заморожены в дебиторке или товаре | Пересмотром условий оплаты с клиентами |
| Деньги есть, прибыли нет | Возможно, берёте займы или авансы | Анализом Cash Flow: откуда пришли деньги |
Сделаем прозрачный финансовый учёт
Настроим три отчёта: P&L, баланс, Cash Flow: и вы будете понимать реальное состояние бизнеса каждый месяц.
Записаться на консультацию