Проверка контрагента перед сделкой: что смотреть самому за 15 минут
Базовая проверка контрагента по открытым данным помогает заметить явные сигналы до подписания договора и предоплаты. Это первичный фильтр: он не заменяет проверку полномочий, условий договора, платёжеспособности и реального исполнения.
Где смотреть
- Существование компании и руководитель. Открытые реестры и агрегаторы по БИН показывают статус, дату регистрации, вид деятельности, руководителя и адрес. Данные агрегаторов иногда расходятся, поэтому сверяйте минимум в двух источниках.
- Налоговые сведения. КГД предоставляет сервис проверки контрагентов и поиск по спискам налогоплательщиков, включая неблагонадёжных.
- Госзакупки. Реестр недобросовестных участников государственных закупок включает поставщиков, предоставивших недостоверную информацию, уклонившихся от заключения договора, не исполнивших или ненадлежащим образом исполнивших договор. В образце приказа период нахождения в реестре составляет 24 месяца с даты утверждения приказа. Поиск ведётся на портале.
- Физическое присутствие. На 2ГИС видны адрес офиса или склада, отзывы, давность карточки. Расхождение между заявленным масштабом и следами присутствия стоит уточнить до перевода предоплаты.
Минимальный чек-лист
| Что проверить | Где смотреть | Как читать результат |
|---|---|---|
| Компания существует и действует | Реестры и агрегаторы по БИН | Статус ликвидации или «недействующая»: остановите сделку до выяснения |
| Дата регистрации | Карточка компании | Молодая компания на крупной сделке не запрет, но повод спросить про опыт и источник финансирования |
| Руководитель | Карточка компании | Совпадает ли он с человеком, который ведёт переговоры и подписывает |
| Отметка об отсутствии по адресу регистрации | Агрегаторы | Повод запросить объяснение и актуальный адрес и контакты |
| Включение в реестр недобросовестных участников | Портал госзакупок | Факт включения требует прямого вопроса контрагенту |
| Физическое присутствие | 2ГИС | Расхождение между масштабом и следами присутствия стоит уточнить |
Чего открытые данные не показывают
Открытые реестры показывают формальные признаки. Как контрагент соблюдает сроки и ведёт себя в споре, видно по отзывам, рекомендациям и истории работы: запросите контакты прежних клиентов и начните с небольшого заказа.
Условные цифры. Первая партия новому контрагенту стоит 10 000 000 ₸. При предоплате 30% (3 000 000 ₸) и оплате остатка после получения товара вы рискуете только этой суммой, а остальные 7 000 000 ₸ защищены. Доля предоплаты в такой схеме регулируется договором.
Для крупных сумм базовой проверки недостаточно: добавляются проверка полномочий, юридический разбор договора и оценка платёжеспособности.