Каталог финансовых инструментов

Сколько месяцев до нуля денег и как это меняется от роста выручки и сокращения расходов. Слайдеры допущений, три сценария.

Для кого

Стартапы и молодые компании с нестабильным доходом, бизнесы на грантах/траншах ДАМУ.

Входит

Остаток кэша, месячный приток и отток, темп роста, лаг платежей.

На выходе

Runway в месяцах и критическая дата, график остатка (база/оптимист/пессимист), пороги-светофор.

KZ. ФОТ с нагрузкой работодателя по НК РК 2026, лаги поступлений по госконтрактам и траншам ДАМУ.

Запас прочности по банковским ковенантам и условиям ДАМУ со слайдерами EBITDA и долга, зоны риска.

Для кого

МСБ с банковскими кредитами или займами под субсидию ДАМУ, перед привлечением нового долга.

Входит

EBITDA (со сценариями), долг по видам, проценты, график погашения, пороги ковенантов из договора.

На выходе

Net Debt/EBITDA и DSCR против порогов, светофор по каждому, стресс-сценарии, timeline первого пробоя.

KZ. Условия ДАМУ (Өрлеу/ЭПВ/ДКБ): рабочие места, целевое использование. Расчёт удорожания при потере субсидии.

Слайдеры DSO/DIO/DPO показывают кассовый цикл, сколько денег заморожено и сколько высвобождается при ускорении расчётов.

Для кого

Оптовики, ритейл, производство: все, у кого капитал застревает в запасах и дебиторке.

Входит

Выручка, DSO/DIO/DPO, опция факторинга, флаг импортного закупа.

На выходе

CCC в днях, иммобилизованный капитал в тенге, эффект высвобождения, светофор по циклу.

KZ. Тенге, импортные лаги, факторинг у банков КЗ, связка с валютной экспозицией при закупе в USD/CNY.

Сравнение аренды и покупки оборудования по NPV с налоговыми эффектами, точка безразличия, чувствительность.

Для кого

Собственники и финдиректора, решающие купить в кредит или взять в лизинг машину/оборудование.

Входит

Цена и СПИ оборудования, ставка кредита и срок, лизинговый платёж, ставка дисконтирования.

На выходе

NPV обоих вариантов и разница, годовые потоки с налоговым щитом, точка безразличия, таблица чувствительности.

KZ. Амортизация и налоговый щит по НК РК 2026, финлизинг на балансе по МСФО, НДС на лизинговые платежи.

Сколько остаётся собственнику на руках после налогов при выплате дивидендов из ТОО.

Для кого

Собственники ТОО, планирующие вывод прибыли, сравнение вывода против реинвестирования.

Входит

Сумма к выплате, статус получателя (резидент/нерезидент), срок владения долей.

На выходе

Налог на дивиденды, сумма на руки, эффективная ставка, сравнение резидент vs нерезидент.

KZ. ИПН на дивиденды 5% резидент / 15% нерезидент с учётом льгот НК РК 2026. КПН уже уплачен на уровне ТОО (дивиденды: распределение чистой прибыли).

KPI-карточки, variance-таблица с отклонениями и дрил-даун, генератор CFO-комментария.

Для кого

CFO и собственники МСБ, ведущие бюджет и месячный/квартальный разбор факта.

Входит

Бюджет (Excel/CSV) и факт из 1С или выписок Halyk/Kaspi/Jusan, план счетов.

На выходе

4-6 KPI с отклонением и светофором, variance-таблица (тг и %), направление, комментарий CFO.

KZ. Вход из 1С и выписок Halyk/Kaspi/Jusan, знаковая конвенция затрат (снижение затрат это благоприятно), ставки НК РК 2026.

Bear/Base/Bull со слайдерами драйверов, живой пересчёт EBITDA, tornado-анализ и мост между сценариями.

Для кого

Собственники и финдиректора: годовой план, презентация банку/инвестору, стресс-тест бизнеса.

Входит

Драйверы (объём, цена, себестоимость, ФОТ, курс) с дельтами, зависимости между драйверами.

На выходе

Три сценарные карточки, tornado (вклад драйверов в разброс), EBITDA-мост (сходится точно), таблица чувствительности.

KZ. Курс USD/KZT в себестоимость через долю импорта, ФОТ по НК РК 2026, мост с audit trail (шаги сходятся в EBITDA сценария).

Квартальный отчёт для собственника или совета: KPI, выручка по направлениям, навигация, генератор комментария с кнопкой «копировать».

Для кого

Компании с бордом/советом и собственники, которым нужен презентабельный регулярный отчёт.

Входит

План-факт за квартал/год, структура по направлениям, ручной или AI-комментарий.

На выходе

Editorial-отчёт с KPI-карточками, графиками по направлениям, борд-нарративом, готовым к вставке в деку.

KZ. Ставки НК РК 2026, разбивка по направлениям бизнеса, тон CFO, нейтральные формулировки для внешней аудитории.