Қаржылық модельдер
Тек көрсетуге емес, нақты қолдануға болатын модель алыңыз
Қаржылық модель дегеніміз бизнестің болашақ кірістерін, шығыстарын және ақша ағындарын Excel-де есептеу жүйесі. JB Solutions банктер, инвесторлар және жаңа жобаларды бағалау үшін P&L, cash flow, баланс, unit-экономика және сценарийлік талдауды қамтитын модельдер жасайды. Мерзімі 7 жұмыс күнінен бастап, құны 150 000 теңгеден.
Бұл қашан керек
Банк немесе инвесторлар үшін бизнес-жоспар қажет
Жаңа бағыт немесе нүкте ашуды жоспарлап отырсыз
Ақша салмас бұрын жобаны бағалағыңыз келеді
Баға белгілеу үшін unit-экономика қажет
Не кіреді
- Excel-дегі қаржылық модель (P&L, CF, баланс)
- Сценарийлік талдау (base / best / worst)
- Өнімдер немесе бағыттар бойынша unit-экономика
- Презентацияға арналған атқарушы қорытынды
- Модельді жаңартуға арналған нұсқаулық
Процесс
Бастапқы деректерді жинаймыз: кіріс, шығыс, бизнес құрылымы.
Модельдің архитектурасын салаға және мақсатқа сай жобалаймыз.
Құрамыз, тексереміз, сценарийлерді баптаймыз.
Логиканы талдаймыз, сұрақтарға жауап береміз, файлды тапсырамыз.
Құны
Түпкілікті құны диагностикадан кейін анықталады. Саланың күрделілігіне және сценарийлер санына байланысты.
Қаржылық модель дегеніміз не және ол не үшін қажет
Қаржылық модель дегеніміз бизнестің негізгі параметрлері формулалармен байланысқан кесте: кіріс, шығыс, салықтар, ақша ағындары, инвестициялар және қарыз. Мысалы, баға немесе жүктемені өзгерткенде, модель пайданы, өтелімділікті және қаражат қажеттілігін қайта есептейді. Бұл шешімдер қабылдауға арналған жұмыс құралы, жай презентация емес.
Модель үш мәселені шешеді. Біріншісі: банкке немесе қорға кредит қайтарылатынын көрсету, ол үшін қарызды өтеу кестесі және DSCR есептеледі. Екіншісі: инвесторға NPV, IRR және өтелімділік мерзімі арқылы компанияның бағасы мен инвестиция қайтарымын негіздеу. Үшіншісі: жобаны іске қосу керек пе деген сұраққа меншік иесіне жауап беру.
Әр модельді үш сценариймен (базалық, оптимистік, пессимистік) және шығынсыздық нүктесін талдаумен жасаймыз.
Тәжірибемізден модельдер мысалдары
Төмендегі сандар JB Solutions-тің жарияланған кейстерінен алынған.
| Жоба | Модель | Нәтиже |
|---|---|---|
| «Өрлеу» бағдарламасы бойынша 3 жұлдызды бутик-қонақүй | 8 жылға ай сайынғы ФЭМ, банктік деңгейдегі бизнес-жоспар, DSCR | Нарықтық 19%-дың орнына 12,6% мөлшерлемесі, шамамен 50 млн ₸ үнемдеу, орташа DSCR 1,64x |
| Университет жанындағы микро-жасыл өсімдіктер жылыжайы | 5 жылға модель, несиені өтеу кестесі | NPV 16 млн ₸, IRR 37,6%, өтелімділік 2,5 жыл |
Бастау үшін сізден не қажет
Бастау үшін кіріс, шығыс және бизнес құрылымы туралы деректер жеткілікті: жинау 1-2 күн алады.
Шығысыңызда тек файл болмайды: қорытынды кездесуде модельдің логикасын талдаймыз және жаңарту нұсқаулығын тапсырамыз.
Жиі қойылатын сұрақтар
- Қаржылық модель қанша тұрады?
- 150 000 теңгеден бастап. Түпкілікті құны диагностикадан кейін анықталады және саланың күрделілігі мен сценарийлер санына байланысты.
- Қаржылық модельді әзірлеу қанша уақыт алады?
- 7-ден 13 жұмыс күніне дейін: деректер жинау, құрылымды жобалау, модель жасау және логиканы талдап тапсыру.
- Қаржылық модельге не кіреді?
- P&L, cash flow және балансы бар Excel модель, base/best/worst сценарийлік талдау, өнімдер бойынша unit-экономика, атқарушы қорытынды және жаңарту нұсқаулығы.
- Модель банк немесе инвесторға жарай ма?
- Иә. Модельдер банктердің, Даму бағдарламаларының және инвесторлардың талаптарына сай дайындалады.
- Бастау үшін қандай деректер қажет?
- Кіріс, шығыс және бизнес құрылымы. Бастапқы деректерді жинау 1-2 күн алады.
- Даму бағдарламаларымен тәжірибеңіз бар ма?
- Иә. «Өрлеу» бағдарламасы бойынша бутик-қонақүй үшін ФЭМ мен банктік деңгейдегі бизнес-жоспар дайындадық.
- Қандай көрсеткіштер есептелінеді?
- NPV, IRR, өтелімділік мерзімі, DSCR, шығынсыздық нүктесі, unit-экономика және base/best/worst сценарийлері.
- Мен модельді өз бетімше жаңарта аламын ба?
- Иә. Модельмен бірге жаңарту нұсқаулығын тапсырамыз және қорытынды кездесуде логиканы талдаймыз.
Тапсырманы талқылау
1 жұмыс күні ішінде жауап береміз