«Өрлеу» бағдарламасына арналған бутик-отель

Тапсырма

Банк пен «Даму» қорына өтінім беру үшін екі құжат дайындау: қаржылық-экономикалық модель (ҚЭМ) және бизнес-жоспар. Құжаттар несие комитетінің тексеруінен өтуі және «Өрлеу» бағдарламасының критерийлеріне сәйкестігін растауы тиіс болды.

Біз не істедік

• Алматының 3★ сегментіне маркетингтік шолу: туристік ағын (екі жылда +22,5%), 3★ отельдердің толымдылығы 73,8%, ADR бәсекелестерден төмен, баға артықшылығы
• 8 жылға арналған қаржылық-экономикалық модель: айлық болжам, толымдылықтың 80%-ға дейінгі рамп-апы, маусымдылық, ПжШЕ, АҚҚ, штат кестесі, қарызға қызмет көрсету кестесі, NPV/IRR
• Беріктік қоры бар мәміле құрылымы: несиенің әр жылы бойынша DSCR, төмен LTV қамтамасыз ету, құрылтайшылардың ақшалай жарнасы, жеңілдікті кезең және кэш-буфер
• «Өрлеу» бағдарламасына сәйкестік талдауы: сома, мерзім, LTV, бастапқы жарна, жұмыс орындары критерийлері бойынша тексеру; субсидиядан үнемдеуді есептеу
• Банктік форматтағы бизнес-жоспар: мәміле резюмесі, нарықтық дәлізбен салыстырылған реновация сметасы, қамтамасыз ету, қарызды өтеу, митигациясы бар тәуекелдер тізілімі

Нәтиже

• Банкке арналған бизнес-жоспар

  Банк пен «Даму» қорына тапсыруға дайын инвест-кейс: нарық, смета, қамтамасыз ету, тәуекелдер.

• Ашық болжамдары бар қаржылық модель

  8 жылға арналған айлық болжам: ПжШЕ, АҚҚ, жылдар бойынша DSCR, NPV +19,5 млн ₸, IRR 19,5%.

• Қарыз жүктемесі бойынша беріктік қоры

  Мәміле құрылымымен нығайтылған несие мерзіміндегі орташа DSCR 1,64x.

• «Өрлеу» бағдарламасына расталған сәйкестік

  Нарықтық 19% орнына 12,6% мөлшерлемесі. Субсидиядан үнемдеу: несие мерзімінде шамамен 50 млн ₸.